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星期三 Nov 19 2025 00:00
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今年黃金價格飆升至歷史新高，促使許多高淨值投資者和家族辦公室尋求方法來激活他們的黃金資產。 這些投資者不再讓金條閒置在金庫中，而是轉向黃金租賃，將其黃金出租給精煉廠、珠寶商和製造商，從而改變了黃金作為非收益資產的傳統觀念。
SafeGold 創始人 Gaurav Mathur 說：「我們收到很多電話，有人說『我有 200 萬美元的金條，我有 100 萬美元的金條，你能幫我租出去嗎？』」 他補充說：「在過去幾個月裡發生了巨大的變化，許多富裕的客戶現在都樂於接受租賃黃金的想法」，並透露 SafeGold 的租賃量從年初的 200 萬美元飆升至 4000 萬美元。
黃金租賃的吸引力在於，它允許計劃持有黃金的投資者透過租金賺取以黃金計價的回報。 反過來，珠寶商和製造商可以獲得他們日常生產所需的黃金。 由於借款人償還的是相同數量的黃金而不是美元，因此他們可以維持庫存並避免價格波動的風險。
SafeGold 目前提供 2% 的擔保租賃收益率和 4% 的無擔保租賃收益率。 今年早些時候，這些利率分別高達 3% 和 5%。
黃金租賃流程的運作方式與貸款類似，不同之處在於資產以盎司而不是現金計價。 雖然存在一些結構上的差異，但核心邏輯是相同的：投資者將黃金提供給租賃平台或金融機構，然後由租賃平台或金融機構將黃金借給企業。
對於需要黃金來製作珠寶或零件的珠寶商、精煉廠或製造商來說，他們可以避免借入現金並承擔持有期間的價格波動風險。 相反，他們可以按目前的黃金價格出售成品。 然後，借款人支付租賃利率（一種以黃金計價的利息），並且在到期時，要么歸還相同數量的黃金，要么續租。
然而，黃金租賃存在簡單儲存所沒有的交易對手和運營風險。 世界黃金協會的 John Reade 指出，「借出黃金——無論是租賃還是互換——都存在交易對手風險，即借款人可能無法償還的風險。」
SafeGold 的 Mathur 表示，該公司會對每根退回的金條進行真偽檢查。 同樣，Monetary Metals 的 Keith Weiner 表示，他的平台使用保險、審計、攝像機和射頻識別技術來限制盜竊和欺詐，但警告說，在消除風險方面，「永遠無法達到零風險」。
總之，黃金租賃為富裕的投資者提供了一個從其黃金持有量中產生收入的誘人機會，但重要的是要了解所涉及的風險並採取適當的預防措施來降低這些風險。
風險警告:本文僅代表作者個人觀點並僅供參考。本內容不構成投資建議或財務指導，也不代表 Markets.com 平台的立場。在進行股票、指數、外匯及商品的交易或價格預測時，請務必留意：差價合約（CFD）交易具有高度風險，可能導致資本虧損。過去的表現並不代表任何未來結果。此資訊此資訊僅供參考之用，並不構成也不應構成投資建議。所有英國散戶投資人皆被限制進行加密貨幣差價合約（CFD）與點差交易。
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