2026年加密貨幣產業展望：重塑產業的關鍵趨勢

星期日 Nov 16 2025 23:40

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  1. 1. 文章要點

  2. 2. 前言

  3. 2.1 1. 預測市場：加密貨幣選擇權的替代方案

  4. 2.2 2. 預測市場：機器學習團隊的試驗場

  5. 2.3 3. 新銀行戰爭

  6. 2.4 4. 突破性的加密貨幣應用

  7. 2.5 5. 加密貨幣人工智慧尋找PMF

  8. 2.6 6. 動態DeFi

  9. 3. 下一步是什麼？

文章要點

  • 預測市場：加密貨幣選擇權的可行替代方案，提供使用者友善的介面和廣泛的吸引力。
  • 人工智慧與預測市場：機器學習團隊完善模型的理想試驗場。
  • 新銀行戰爭：主要的Web2參與者和加密原生項目正在競相提供無縫的金融服務。
  • 不斷發展的加密貨幣應用：交易、DeFi和資產代幣化的成長，提高了可訪問性。
  • 加密人工智慧：透過自動支付解決方案和可驗證模型，尋找真實世界的實用性。
  • 動態DeFi：整合人工智慧以創建更具適應性和智慧的協議。

前言

2025年對加密貨幣產業來說似乎是充滿挑戰的一年。儘管承諾要讓美國成為全球加密貨幣和人工智慧的中心，但市場面臨重大阻力。自川普總統1月正式上任後，市場經歷了一系列的壓力時刻，最終在10月發生了一次閃崩，幾乎癱瘓了整個產業。雖然這次崩盤的餘波尚未完全平息，但宏觀經濟因素和產業順風正在指向一個更積極的季度，以及更光明的2026年展望。讓我們深入探討六個正在幕後重塑加密貨幣產業的趨勢，為您提供2026年產業前景的早期預覽。

1. 預測市場：加密貨幣選擇權的替代方案

預測市場（PM）正在經歷顯著的成長，每週名義交易量超過30億美元。市場正在擴張，涵蓋政治、體育、電競、流行文化、宏觀經濟、加密貨幣和金融。像@Polymarket和@Kalshi這樣的專案涵蓋了廣泛的主題，而像@trylimitless和@opinionlabsxyz這樣的專案則專注於特定領域，例如貨幣市場和利率。預測市場透過使用者友善的介面解決了加密貨幣選擇權的缺點，允許任何人參與並押注事件。使用者只需購買「是」或「否」的股份，而不必理解複雜的術語。此外，預測市場可用於對沖風險，使其成為投資者的寶貴工具。

2. 預測市場：機器學習團隊的試驗場

機器學習團隊正在投資預測市場以完善其模型。例如，Sportstensor提供獎勵以提交最佳訊號，這些訊號用於改進其預測模型。Synth使用市場數據來預測加密資產價格，而Sire正在為體育預測建立一個Alpha Vault。Billy提供用於自動投注分析的工具。這些環境促進了人工智慧驅動的競爭，使團隊能夠在真實的市場條件下證明其策略。這些專案也有機會從代幣激勵中受益，使其與Hyperliquid的早期階段類似。

3. 新銀行戰爭

主要的Web2公司正在推出L1/L2專案並整合穩定幣支付連結，以直接為使用者提供服務。同時，加密原生專案正在向現實世界的金融服務發展。像@ether_fi、@useTria、@AviciMoney和@UR_global這樣的團隊提供非託管加密貨幣簽帳卡，允許使用者使用鏈上資產在現實世界中消費。然而，大多數產品仍然依賴Visa/Mastercard授權的合作夥伴銀行，使其僅僅是「使用者獲取閘道」。控制合規性和監管的專案將能夠提供真正的銀行帳戶和無縫的多幣種管道，從而在加密貨幣和傳統金融之間提供無縫整合。來自Mantle生態系統的UR在這方面處於領先地位，已經在FINMA監管下運營並擁有瑞士銀行授權。

4. 突破性的加密貨幣應用

加密貨幣產業的格局已經發生了顯著的變化，從CEX到現貨DEX、永續DEX以及Hyperliquid時代。由Pumpdotfun領導的超投機性啟動板浪潮導致了敘事驅動的鏈上啟動平台激增。預測市場正在經歷快速成長，現在真正接觸到了廣泛的受眾，類似於NFT熱潮。DeFi正在結構化收益、利率產品、穩定幣、RWA/DePIN和資產代幣化等領域取得進展。所有關鍵的加密貨幣應用都在被放大，CEX正在推出錢包超級應用，其他錢包也在迅速擴展其功能。ICO正在回歸，Coinbase推出了其首個Monad ICO，Legion和Kaito等其他平台也在成長。

5. 加密貨幣人工智慧尋找PMF

最初，加密貨幣人工智慧被迷因幣和GPT包裝專案所主導。現在，基於區塊鏈的支付和穩定幣正在用於支援代理之間的自動交易。TEE和ZK等技術，以及基於代幣的激勵和懲罰，正在使人工智慧系統變得可驗證、可控制和可預測。「達爾文人工智慧」競賽是開發代理、改進訊號和提高效能的強大機制。最成功的用例仍然是交易和預測訊號。越來越多的生態系統正在採用這種達爾文模型，激勵開發人員、補償貢獻者，並支援高品質人工智慧產品的研發。儘管仍處於早期階段，但Bittensor的一些子網路已經顯示出可喜的成果。

6. 動態DeFi

長期以來，DeFi一直是加密貨幣產業的基石，TVL超過1300億美元，涵蓋DEX、借貸、收益產品和穩定幣。DeFi的優勢在於其可程式性、可驗證性和可組合性。然而，在過去的五年中，DeFi的基本機制基本保持不變。現在，想像一下，如果新的DeFi協議可以根據標的資產的預測價格自動增加/減少槓桿、重新平衡LP頭寸，並進入和退出市場，會發生什麼。這是由人工智慧和機器學習驅動的「動態DeFi時代」的開始。Allora Network是關鍵參與者，將機器學習智慧整合到傳統DeFi中。這些策略包括動態槓桿管理和基於前瞻性風險訊號的收益優化。Giza和Almanak也在開發新產品，這些產品允許人工智慧代理在幾分鐘內部署代幣化的策略保險庫，使其既成為資本分配者，又成為策略創建平台。

下一步是什麼？

到2026年，我們可能會看到多個敘事融合在一起——加密貨幣、人工智慧、DeFi、RWA、DePIN和機器人——匯聚成一個由人類和代理共同運營的互聯數位經濟。DeFi將變得動態，人工智慧將推動DeFi走向更多使用者，加密貨幣支付連結、穩定幣和關鍵應用將獲得廣泛採用，而新銀行將合併Web2和Web3。預測市場將繼續成長，機器學習團隊將成為重要組成部分。自然選擇將更快，只有少數資產真正升值。加密貨幣專案更傾向於選擇首次公開募股（IPO）而不是ICO，以便從傳統資本市場獲得流動性、合規性和規模。下一個週期將是TradFi和DeFi深度整合的週期。

風險警告:本文僅代表作者個人觀點並僅供參考。本內容不構成投資建議或財務指導，也不代表 Markets.com 平台的立場。在進行股票、指數、外匯及商品的交易或價格預測時，請務必留意：差價合約（CFD）交易具有高度風險，可能導致資本虧損。過去的表現並不代表任何未來結果。此資訊此資訊僅供參考之用，並不構成也不應構成投資建議。所有英國散戶投資人皆被限制進行加密貨幣差價合約（CFD）與點差交易。

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撰寫者:

張瑋庭

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