إيجن كلاود و إمكانات التمويل اللامركزي: قرض مضمون لـ Flow Traders

إيجن كلاود و التمويل اللامركزي المؤسسي: نظرة عامة

تسعى Eigencloud إلى إطلاق العنان لإمكانات التمويل اللامركزي (DeFi) على Ethereum. أطلقت الشركة مؤخرًا AVS (خدمة التحقق النشط) برأس مال، وتهدف إلى جذب مؤسسات كبرى للمشاركة. تاريخيًا، كانت المؤسسات المالية مترددة في الانخراط في إقراض DeFi بسبب مخاوف تتعلق بالأمان. تهدف Eigencloud إلى تغيير ذلك.

Flow Traders: صانع سوق رئيسي في DeFi

تشارك Flow Traders، وهي شركة عالمية رائدة في صناعة السوق ومدرجة في البورصة الأوروبية، في هذا النظام الجديد. تحتاج شركات صناعة السوق مثل Flow Traders إلى رأس مال كبير لتوفير السيولة وكسب الأرباح. الآن، يمكنهم اقتراض الأموال مباشرة على Ethereum.

دور Eigencloud: بنك على السلسلة

تعمل Eigencloud بشكل أساسي كـ "بنك على السلسلة" لـ Ethereum. يودع المستخدمون الأموال (مثل USDC) في مجمعات. هذه الأموال تأتي عادة من مستثمرين أفراد وصناديق ومؤسسات ومشاريع DeFi التي تسعى إلى تحقيق عوائد أعلى. عندما تكون العوائد جذابة ويوجد تأمين، يكون هؤلاء المستخدمون على استعداد لإقراض الأموال لشركات مثل Flow Traders.

ضمان YieldNest: شبكة أمان

يوفر YieldNest (أيضًا مشغل بواسطة Eigencloud) ضمانًا. هم على استعداد لاستخدام ETH الخاص بهم كضمان. إذا تخلفت Flow Traders عن سداد القرض أو أساءت استخدام الأموال (على سبيل المثال، الإنفاق المتهور أو تجاوز نسبة القرض إلى القيمة المسموح بها)، فيمكن للمقرضين مصادرة ضمان ETH الخاص بـ YieldNest من خلال عقد ذكي والحصول على تعويض.

فوائد YieldNest: كسب رسوم الضمان

تحصل YieldNest على رسوم ضمان مقابل خدماتها. على سبيل المثال، إذا اقترضت Flow Traders 100 مليون دولار أمريكي، فإنها على استعداد لدفع "رسوم تأمين/ضمان" إلى YieldNest. إذا كان سعر الفائدة على القرض هو 5٪، فقد يكونون على استعداد لدفع 8٪، حيث يمثل الـ 3٪ الإضافية ربح YieldNest. بالنسبة لـ YieldNest، فإن استخدام ETH الخاص بهم، والذي تم بالفعل تخزينه في Eigenlayer، كضمان يمثل فرصة لكسب رسوم ضمان عالية.

إدارة المخاطر من قبل YieldNest

تقوم YieldNest بتقييم Flow Traders (كونها شركة أوروبية منظمة مدرجة في البورصة) وتقوم بإقراض مبلغ الضمان المقابل بناءً على التصنيف الائتماني على السلسلة. لن يضمنوا كل هيكل. بالإضافة إلى ذلك، توجد تحذيرات مبكرة وتصفيات قسرية تلقائية إذا تم تجاوز نسبة القرض إلى القيمة.

ضمانات Flow Traders

عندما تقترض Flow Traders، يتم إدراج عناوين القائمة البيضاء في التعليمات البرمجية، مما يمنع تحويل الأموال إلى عناوين أخرى (وسيؤدي الخروج إلى إطلاق تنبيه). كما يُطلب منهم رهن أصولهم في بروتوكول Cap وعدم تجاوز نسبة القرض إلى القيمة المتفق عليها. يجب عليهم أيضًا تقديم المعلومات المطلوبة.

الخلاصة

تعمل Eigencloud و Flow Traders و YieldNest معًا لإنشاء نظام إقراض مؤسسي أكثر أمانًا وفعالية في مجال التمويل اللامركزي (DeFi) على Ethereum. من خلال الجمع بين ضمان ETH، وتقييمات المخاطر الدقيقة، والقيود المبرمجة، يهدف هذا النظام إلى جذب المزيد من المؤسسات المالية إلى عالم التمويل اللامركزي.